Учет денег в бизнесе: как начать наводить порядок в финансах
Порядок в финансах дает возможность эффективно с ними работать. Эффективная работа с финансами позволяет грамотно вести бизнес. Грамотное ведение бизнеса — залог успеха и прибыльности компании. Как навести порядок в финансах? С чего начать? Поговорим в этой статье
Поэтому для начала нужно вникнуть в то, что такое управленческий учет и внедрить его у себя в компании. В первую очередь, познакомьтесь с «тремя китами» управленки: отчетом о движении денежных средств (ДДС, Cashflow), отчетом о прибылях и убытках (ОПиУ, P&L) и управленческим балансом. И начать стоит с ДДС.
Отчет о движении денежных средств: что показывает и зачем нужен
Отчет ДДС показывает, на что вы тратите денежные средства компании и сколько денег у вас остается в начале каждого месяца. Благодаря Cashflow вы будете видеть, хватит ли вам денег на выплату зарплаты сотрудникам, арендную плату и другие затраты. Когда у вас перед глазами все денежные потоки, вы можете грамотно планировать расходы на месяцы вперед.
Например, если вы обратитесь в банк за кредитом, первое, что вас попросят показать, это отчет о движении денежных средств. Потому что из него становится понятным, сможете ли вы ежемесячно оплачивать платежи по кредиту.
Основные правила ведения Cashflow
Многие предприниматели в попытках контролировать денежные потоки просто фиксируют приход/расход денег в Excel. Да, это можно назвать упрощенным вариантом отчета ДДС. Но, если не следовать определенным правилам его ведения, а просто записывать все поступления и выплаты, он будет бесполезным.
Сгруппируйте статьи доходов и расходов
Например, аренда офиса, оргоборудование, канцелярия и т.п. можно объединить в одну статью «Офис», где входящие в эту категорию операции будут субстатьями.
По такому же принципу объедините и другие операции.
Если в вашем бизнесе несколько направлений деятельности, например, оптовая и розничная торговля, то денежные потоки нужно разделить, потому что это разные направления.
После группировки поступлений/выплат, вы получите структурированный список статей и субстатей. Чем меньше статей, тем проще находить интересующие операции по месяцу.
Разделите денежные потоки на 3 вида деятельности
- Операционная. Это все, что связано с основной деятельностью компании (расчеты с поставщиками и подрядчиками, зарплата, аренда и т.п.).
- Инвестиционная. Это покупка/продажа и обслуживание основных фондов компании (приобретение недвижимости, оборудования, разработка сайта компании и прочее).
- Финансовая. Это все, что касается финансирования бизнеса за счет займов и кредитов.
Если по какому-то направлению вам не хватает денег, их можно брать из другого направления, но не хаотично, а планово и управляемо.
Соберите все «кошельки» в одном месте
Не смешивайте денежные средства компании с личными финансами
Следите за тем, чтобы деньги в отчете ДДС и по факту сходились
Наводим порядок в финансах с Brizo CRM
А если вы не хотите возиться с допотопным Excel для ведения Cashflow, начинайте пользоваться Brizo. Наша система — это не просто CRM, но и отличный инструмент для ведения управленки. ДДС в Brizo строится автоматически. Достаточно просто своевременно вносить достоверные данные обо всех поступлениях и выплатах. В разделе «Аналитика» вы можете посмотреть движение денег компании по статьям, счетам, видам деятельности, контрагентам, сделкам за день, месяц, квартал с учетом плановых показателей и без них. Это очень удобно и весьма положительно влияет на управление финансами компании.
Резюме
- Фиксируйте все поступления и выплаты не реже одного раза в неделю.
- Раскидывайте движение денежных средств по направлениям (заработная плата, расходы на офис, склад и т.д.).
- Соберите все «кошельки» компании в одном месте.
- Не смешивайте личные финансы с деньгами компании.
- Контролируйте соответствие данных в отчете с реальным наличием денег в кассе и на счетах.
И делайте это все с Brizo CRM, львиную долю работы система сделает за вас. Попробовать можно бесплатно. 14 дней тестового периода с предоставлением полного доступа к функционалу системы.
